Por Grace Williams CPA.PC

Si pierdes la casa (en un foreclosure), se la “entregas” al banco, o la vendes por debajo del valor de la propiedad (en un “short sale”), también puedes acabar con una deuda enorme al IRS; ya que si el banco (o la institución financiera que te prestó el dinero para la casa) no recibe la misma cantidad de dinero que te prestó, tiene que enviarte una forma 1099 (una forma en la cual le reporta ingresos al IRS)  por la diferencia entre lo que le debías al banco y lo que le pagaste al vender la casa.

Por ejemplo, si tú le debes al banco $500,000, pero al vender la propiedad en un “short sale”, la casa se vende en $400,000, el banco va a enviarte una forma 1099 por $100,000. Lo que esto significa para tí es que el IRS va a considerar esos $100,000 como un ingreso (aunque no los hayas recibido), y te va a cobrar impuestos sobre esos $100,000…  ¡¡¡Podrías acabar debiéndole al IRS $20,000 o $30,000!!!

¿Por qué el IRS considera esos $100,000 como un ingreso para tí?  Porque como tú le debías dinero al banco, y el banco recibió menos dinero del que te prestó, entonces el banco te “perdonó” parte de la deuda que tenías con ellos, y el IRS considera ese “perdón de deuda” como un ingreso (llamado “cancellation of debt” en inglés).  Entonces, no sólo perdiste tu casa, perdiste todo el dinero, tus ahorros que le habías metido a la casa, y arruinaste tu crédito, sino que también acabaste ¡¡¡debiéndole $20,000 o $30,000 al IRS!!!

¿Cómo puedes evitar esta enorme deuda de impuestos? 

Hay una manera de evitar considerar esos $100,000 como ingresos para ti…  No es fácil, pero si consultas con expertos en impuestos, podemos analizar tu situación financiera, y posiblemente te podamos ayudar a que esos ingresos por “cancelación de deuda” NO se considere como un ingreso en tus impuestos, y no vas a deber impuestos sobre eso.

En Grace Williams CPA, si eres INDOCUMENTADO ¡¡¡PODEMOS AYUDARTE!!!  Hemos recuperado ¡más de 6 millones de dólares para nuestros clientes!  Déjanos ayudarte a tí este año.